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犯帮信罪后能办理新的银行卡吗

合飞律师3个月前 (04-15)普法百科7

一、犯帮信罪后能办理新的银行卡吗

犯帮信罪后能否办理新的银行卡,需分情况来看。

司法机关或银行未对当事人采取相关限制措施,理论上是可以办理新银行卡的。然而,实际操作中难度较大。因为帮信罪通常与银行卡的非法使用有关,司法机关为防止再次出现违法犯罪行为,会对犯帮信罪的人采取惩戒措施。

根据相关规定,公安机关认定的实施帮信罪的单位和个人,银行和支付机构会对其采取五年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。所以在惩戒期内,无法办理新的银行卡。

即便过了惩戒期,银行在审核办卡申请时,会考虑申请人有帮信罪犯罪记录,从风控角度出发,可能会拒绝其办卡申请。

总之,犯帮信罪后大概率无法顺利办理新的银行卡。

二、因帮信罪银行卡被冻结怎么办

若因帮信罪银行卡被冻结,可按以下步骤处理:

首先,积极配合司法机关调查。如实陈述案件相关情况,提供所知的所有信息,主动交代参与帮信行为的具体细节,如与何人联络、转账流程等。主动配合有助于司法机关快速查明事实,也可能在量刑上获得从轻考量。

其次,了解冻结性质和期限。可向采取冻结措施的司法机关咨询,明确是临时冻结还是长期冻结。一般情况下,侦查阶段冻结期限有规定,后续可能根据案件进展续冻或解冻。

再者,申请解冻。若能证明卡内资金与帮信犯罪无关,可向司法机关提交相关证据,如资金来源证明、交易明细等,申请解冻。若案件已审结,且本人刑罚执行完毕,可凭生效法律文书要求解冻。

最后,遵守。在处理过程中,严格遵守相关法律规定,不得干扰司法机关正常工作,否则可能面临更严重的法律后果。若对法律程序不熟悉,可寻求专业律师帮助,维护自身合法权益。

三、犯帮信罪被冻结的银行卡怎么处理掉

因犯帮信罪导致银行卡被冻结,可按以下步骤处理:

1.配合调查:司法机关冻结银行卡通常是为了侦查案件,需积极配合调查,如实提供相关信息和证据,包括资金往来明细、与案件相关的情况说明等。待司法机关完成调查,认定与案件有关的资金被处理完毕,若银行卡内剩余资金与犯罪行为无关,有可能解冻。

2.了解冻结期限和性质:根据法律规定,冻结存款、汇款等财产的期限一般为六个月,有特殊原因需延长期限的,应在冻结期限届满前办理继续冻结手续。要明确是司法冻结还是银行自身采取的风控措施。

3.申请解冻:案件侦查结束,若判定银行卡与犯罪行为无关,可向冻结机关提交解冻申请,附上证明材料,如资金合法来源证明等,请求解除冻结。

4.处理涉案资金:若银行卡内资金被认定为涉案资金,可能会被依法追缴或没收。需按照司法机关的要求处理,若对处理结果有异议,可通过合法途径申诉。

5.后续使用:解冻后,银行可能因风控继续限制使用。可与银行沟通,按要求提供相关材料,申请恢复正常使用。

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