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帮信罪不能办新的银行卡吗

合飞律师2个月前 (04-15)普法百科5

一、帮信罪不能办新的银行卡吗

帮信罪,即,犯罪人员在一定情况下是会受到限制无法办理新银行卡的。

一方面,从银行管理规定来看,银行在为客户办理银行卡业务时,会对客户身份进行严格审核。若发现客户有帮信罪的犯罪记录,出于防范金融风险、防止被用于违法犯罪活动等考虑,银行可能会拒绝为其办理新卡。

另一方面,从司法监管角度,相关部门为了避免帮信罪人员再次利用银行卡实施违法犯罪行为,可能会对其采取限制措施。例如,根据具体案件情况和监管要求,对涉案人员的银行账户开户等行为进行管控。

不过,如果帮信罪人员已经完成刑罚,且经过一定时间的考察,其行为表现良好,没有再犯风险,在符合相关规定和银行要求的前提下,部分人员有可能被允许办理新银行卡,但这需要经过严格的审核和审批程序。

二、帮信罪的人可以办银行卡吗

帮信罪,即帮助信息网络犯罪活动罪。曾犯帮信罪的人在一定情况下能否办银行卡,需分情况来看:

一是在刑事处罚执行完毕后。若其已完成刑罚,包括主刑和附加刑(如有),且不存在其他未了结的违法犯罪行为和不良信用记录等,按照银行的正常开户规定,理论上是可以办理银行卡的。银行主要审查客户身份真实性、合规性等常规要素。

二是在刑事处罚执行期间。比如处于、等阶段,或者尚未缴纳等附加刑未执行完毕。这种情况下,银行可能会根据相关司法机关的要求以及自身风险管理政策,拒绝为其办理银行卡。因为金融机构有义务配合司法机关的监管,防范金融风险,避免被用于违法犯罪活动。

此外,若相关司法机关明确限制其办理银行卡等金融业务,即便刑罚执行完毕,也需遵循该限制规定。

三、帮信罪能开新银行卡吗

帮信罪,即帮助信息网络犯罪活动罪。一般情况下,在案件未审结或刑罚执行完毕前,通常不可以开新银行卡。具体分析如下:

一是侦查、审查起诉、审判阶段。在此期间,、被告人的涉案银行卡往往会被冻结、查封等,其经济状况及资金流向处于司法机关的监管之下。开新银行卡可能会影响案件侦查、干扰司法机关对资金流向的追踪,所以一般不被允许。

二是刑罚执行阶段。如果被判处刑罚,在刑罚执行期间,银行等金融机构在审核开户申请时,发现申请人有帮信罪的犯罪记录,出于防范金融风险、配合司法监管等考虑,也可能拒绝为其开办新银行卡。

而在刑罚执行完毕后,若相关司法机关未对其银行卡使用作出限制,且符合银行开户的正常条件,原则上可以开新银行卡。

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