高利转贷罪认定中的几个问题有哪些
高利转贷罪认定中的几个问题包括以下方面:
1. 转贷资金的来源。必须明确资金是从获取的信贷资金,且具有合法的手续。如果资金来源并非金融机构的信贷资金,或者获取资金的方式不合法,就可能不构成此罪。
2. 高利的标准认定。所谓高利,一般是指高于金融机构同期贷款。但在具体案件中,对于高利的认定需要综合考虑各种因素,如市场利率水平、借款用途、双方的关系等。
3. 转贷行为的界定。不仅包括直接将贷款给他人,还包括通过其他方式,如金融机构将资金贷出等间接转贷行为。
4. 主观故意的判断。行为人必须具有套取信贷资金高利转贷他人的。如果是因误解、不知相关法律规定或者其他合理原因导致的转贷行为,可能不认定为犯罪。
5. 违法所得的计算。即转贷所得与金融机构贷款利息之间的差额。计算时要准确核算各项收支,确保所得的认定准确无误。
法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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