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出借银行卡转账五万元该怎么判刑

合飞律师4周前 (04-05)普法百科2

一、出借银行卡转账五万元该怎么判刑

简单来说,普通的借别人银行卡用没什么事,但要是用来洗钱啊、行贿啥的就麻烦了。

这种情况下,借卡的人也可能要跟着倒霉,得坐牢,还可能罚款呢!具体的话,就是5年以下有期徒刑或拘役,外加洗钱金额的5%到20%之间的罚金;更严重的话,那就是5年以上10年以下,再加上同样的罚金。

不过别担心,只要证明自己跟那些违法的事儿没关系,只是被人利用而已,那就不用蹲大狱啦~

《》第一百九十一条

明知是、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

二、银行卡里的钱贫转账会冻结吗

银行卡在大额现金交易过程中,并未出现任何不当或可疑之处时,不应该被冻结。

如果出现下列情况中的任意一种,则有可能导致持卡人的银行账户被冻结:持卡人连续三次输入错误密码从而引发账户锁定状况;明文件已过有效期,致使账户状态发生异常;银行系统监测到该账户存在频繁进行转账操作的行为,出于反洗钱工作需要,将其状态设置为异常;由于磁条损坏等原因导致银行卡无法读取信息;以及其他可能导致账户被冻结的特殊情况。

三、给人家转账范法吗

只要这笔转账是合法的,那当然没问题啦;但是要是对方在偷偷利用你的账号搞什么犯罪或其它非法勾当的话,那么你就要负起相应的法律责任了哦。

至于被别人借去用一下自己的银行卡进行转账这种事情嘛,也不太好说它到底属不属于违法犯罪行径,不过要是自己把账号随意给了别人用来做这样的事儿,那可就是犯了洗钱罪了呢。

最后还是得看怎么根据具体情况和相关来判定和惩罚。

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