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出借银行卡流水8万会判刑吗

合飞律师1个月前 (04-06)普法百科2

一、出借银行卡流水8万会判刑吗

在一般的情况下,仅出于帮助或友情而向他人提供银行卡并不构成犯罪行为;

然而,需要注意的是,如果将您的银行卡出借给了被用于非法活动如洗钱、非法行贿或受贿的人士,那么作为银行卡的所有者,您有可能面临与此有关的法律风险。

尽管如此,只要能够证明您并没有直接参与到任何非法事项中,并且是在不知情的前提下被他人所利用,那么您就不太可能会被判定为刑事罪犯。

根据我国现行的,银行卡及其账户只能由经过发卡银行正式授权的持卡人本人使用,严禁将个人的银行卡进行出租或出借。

因此,如果您将自己的银行卡借予他人,这无疑是违反了国家相关的金融监管规定。

《银行卡业务管理办法》第二十八条

个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

第二十九条

单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,不得存取现金,不得将销货收入存入单位卡账户。

第三十条

单位外币卡账户的资金应从其单位的外汇账户转帐存入,不得在境内存取外币现钞。其外汇账户应符合下列条件:

(一)按照中国人民银行境内外汇账户管理的有关规定开立;

(二)其外汇账户收支范围内具有相应的支付内容。

第三十一条

个人人民币卡账户的资金以其持有的现金存入或以其工资性款项、属于个人的合法的劳务报酬、投资回报等收入转账存入。

第三十二条

个人外币卡账户的资金以其个人持有的外币现钞存入或从其外汇账户(含外钞账户)转账存入。该账户的转账及存款均按国家外汇管理局《个人外汇管理办法》办理。个人外币卡在境内提取外币现钞时应按照我国个人外汇管理制度办理。

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二、银行卡打印流水单有时间限制吗

在大多数情况下,各大商业银行均提供为期一至两年的银行账户交易流水记录供尊贵的客户查阅及打印。

若需要查询和打印更长时间跨度的账户历史纪录,敬请阁下务必携带有效的身份证明文件亲临商业银行营业网点的柜台,向热情友好的金融服务团队进行详细咨询并提出相关请求,让我们在严密的系统内部进行数据的提取与打印操作。

请注意,此项特别服务往往包含一定的费用。

为了保障客户信息的安全性以及保密性,本行承诺在业务关系结束或者单笔交易顺利完成之后,将客户的妥善地保存至少五年以上。

三、银行卡封了能打流水吗

对于冻结银行账户是否会对即时凭证打印造成影响这个问题,我们需要明确指出,冻结目前并不影响您在银行端进行个人银行对账单的查询以及打印。

实际上,您可以通过以下四种途径来完成这项工作:

首先,请携带本人的身份证件、银行卡或者存折前往相关分行的非现金业务窗口处,请工作人员为您代为打印(若主要是为了财务证明用途,则需加盖银行业务公章以确保其有效性);

其次,您也可以携带相应的银行卡或存折直接前往银行网点,自行进行查询和打印。

具体步骤如下:插入卡片或存折,输入密码,进入查询详情页面,选择“历史详情”,输入查询日期后即可进行打印;

第三,如果您已经开通了网上银行服务,那么您还可以通过电脑访问个人网银,然后开通个人账户对账单功能,接着选择所需查询的对账单周期,最后按照提示进行对账单明细的打印流程(此方法仅适用于已开通网银功能的用户);

最后,如果您使用的是小米手机且系统版本为Android 10,您可以在应用商店中下载工商银行的手机APP客户服务终端,登录手机银行后,点击“我的账户”选项,再选择“账户明细”,核对无误后即可结束查询,无需打印(但需注意,此方法同样要求您已开通手机电子银行服务)。

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