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帮信罪还能办银行卡吗

合飞律师3个月前 (04-15)普法百科5

一、帮信罪还能办银行卡吗

帮信罪,即。犯帮信罪后能否办理银行卡,需分情况来看。

一方面,在案件侦查、起诉、审判等司法程序未完结,银行卡处于冻结等限制状态时,通常是不能办理新银行卡的。因为司法机关需要根据案件情况对涉案资金及相关账户进行管控,防止转移资产等妨碍侦查、审判的行为。

另一方面,若司法程序已经完结,相关处罚执行完毕,且银行系统中该人员的不良记录等情况符合银行开户规定,从法律角度来说,是可以办理银行卡的。不过,银行在审核开户申请时,会综合考虑多种因素,包括过往犯罪记录等。即使法律上允许,银行出于自身风险管控等考虑,也可能对有帮信罪记录的人员开户设置更严格的审核流程或限制条件。总之,具体能否办理需结合实际情况确定。

二、帮信罪办不了银行卡吗

帮信罪,即帮助信息网络犯罪活动罪。犯帮信罪后,在一定情况下会受到限制,可能办不了银行卡。

一方面,根据相关法律规定和银行的操作规范,银行在为客户办理银行卡业务时,会对客户的身份信息、信用状况等进行审核。若银行通过系统查询或其他渠道得知客户有帮信罪的犯罪记录,出于防范金融风险、防止违法犯罪活动利用银行账户等考虑,银行可能会拒绝为其办理银行卡。

另一方面,从监管角度来看,监管部门要求金融机构加强对客户身份的识别和风险管理。对于有犯罪记录尤其是涉及金融犯罪相关的人员,会采取更为严格的监管措施。帮信罪与、金融安全密切相关,为避免后续可能出现的风险,银行往往会谨慎对待有帮信罪记录的人员办卡申请。

不过,具体能否办理银行卡,还需结合案件的具体情况,如犯罪情节、是否完成刑罚及后续的整改表现等,由银行根据相关规定和实际情况作出判断。

三、帮信罪会立马冻结银行卡吗

帮信罪案件中,银行卡并非一定会立马被冻结,具体情况需分不同情形来看:

一是侦查机关在侦查过程中,如果发现涉案银行卡与帮信犯罪行为存在密切关联,且为了防止犯罪嫌疑人转移、隐匿财产,保障案件后续的调查、处理以及被害人权益,通常会及时采取冻结措施。比如,侦查机关已掌握该银行卡用于实施犯罪资金流转等关键证据时,可能会迅速冻结。

二是若侦查初期尚未明确具体涉案银行卡,或者暂时没有足够证据表明某张银行卡与犯罪行为有直接关联,那么可能不会立即冻结。但随着侦查工作推进,一旦确认相关银行卡的涉案性质,还是会依法进行冻结。

此外,即使银行卡与帮信罪有关联,若存在特殊情况,如该银行卡内资金涉及民生保障等必要支出,经法定程序审批,也可能会有不同的处理方式。

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