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犯过帮信罪还可以办卡吗

合飞律师2个月前 (04-15)普法百科3

一、犯过帮信罪还可以办卡吗

犯过帮信罪后能否办卡,需分情况来看:

一是涉事银行卡。若此前用于实施帮信犯罪行为的银行卡,在案件处理过程中,通常会被依法冻结、止付,相关金融机构会按规定对该卡进行限制处理,不允许再正常使用,更不能重新启用或补办同卡号卡片。

二是其他银行卡。一般来说,在帮信罪案件处理完毕,刑罚执行结束后,从法律层面,当事人有权向银行申请办理新的银行卡。但银行等金融机构基于自身风险防控要求,可能会对有帮信罪前科人员的办卡申请进行更严格审查。比如会审查申请人的信用状况、是否有再次涉违法犯罪风险等。若银行经审查认为申请人存在较高风险,可能会拒绝其办卡申请;若认为风险可控,也可能批准办卡。

二、帮信罪会冻结相关银行卡吗

帮信罪,即,相关银行卡是可能会被冻结的,具体分析如下:

一方面,在侦查阶段,公安机关为了收集犯罪证据、查明犯罪事实、防止涉案资金转移等,依据相关法律和程序,有权对及相关人员名下可能与犯罪活动有关的银行卡进行冻结。例如,若银行卡被用于实施活动的资金流转,公安机关会采取冻结措施以固定证据和资金流向。

另一方面,在案件审理和后续执行阶段,如果认定银行卡与帮信罪的犯罪行为存在关联,或者涉及到违法所得的追缴、退赔等情况,也会对相关银行卡进行冻结。比如,银行卡内资金被认定为犯罪所得,就会被依法冻结以便后续处理。

总之,帮信罪案件中,若银行卡与犯罪活动有牵连,司法机关有权依法冻结相关银行卡,以保障案件的顺利侦查、审理和执行。

三、帮信罪不能办新的银行卡吗

帮信罪,即帮助信息网络犯罪活动罪,犯罪人员在一定情况下是会受到限制无法办理新银行卡的。

一方面,从银行管理规定来看,银行在为客户办理银行卡业务时,会对客户身份进行严格审核。若发现客户有帮信罪的犯罪记录,出于防范金融风险、防止被用于违法犯罪活动等考虑,银行可能会拒绝为其办理新卡。

另一方面,从司法监管角度,相关部门为了避免帮信罪人员再次利用银行卡实施违法犯罪行为,可能会对其采取限制措施。例如,根据具体案件情况和监管要求,对涉案人员的银行账户开户等行为进行管控。

不过,如果帮信罪人员已经完成刑罚,且经过一定时间的考察,其行为表现良好,没有再犯风险,在符合相关规定和银行要求的前提下,部分人员有可能被允许办理新银行卡,但这需要经过严格的审核和审批程序。

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