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犯过帮信罪还可以办银行卡吗

合飞律师3个月前 (04-15)普法百科4

一、犯过帮信罪还可以办银行卡吗

犯过帮信罪后,能否办理银行卡需要分情况来看。

一方面,如果帮信罪的犯罪情节较轻,在服刑完毕后,相关银行根据自身规定以及监管要求,综合评估后认为不存在较大风险的,有可能允许其办理银行卡。不过,银行在审批时通常会更加严格,会仔细审查申请人的个人信用状况、资金来源及用途等情况,以确保不会出现新的违法违规风险。

另一方面,如果帮信罪情节严重,或者服刑完毕后仍存在信用不良等问题,银行可能会拒绝为其办理银行卡。因为银行有义务遵守反洗钱、反恐怖融资等相关,防止银行卡被用于违法犯罪活动。

此外,根据人民银行等监管部门的规定,对于有违法犯罪记录的人员,在金融业务办理方面可能会受到一定限制。总之,具体能否办理银行卡要由银行根据实际情况进行审核判断。

二、因帮信不能办理银行卡怎么办

若因帮信行为不能办理银行卡,可考虑以下方面:

一是了解具体限制原因和期限。向相关银行或金融监管机构咨询,明确自身帮信行为导致的限制详情,包括限制时长、依据的具体规定等,做到心中有数。

二是积极整改补救。若帮信行为情节较轻,且已认识到错误,可主动配合相关调查,积极提供线索、退还违法所得等,争取减轻处罚或早日解除限制。比如,若涉及协助诈骗资金流转,主动退赔相关款项。

三是等待限制期满。若限制是基于相关规定有明确期限的,在期限内保持良好行为记录,耐心等待期满后再申请办理银行卡。

四是寻求合法替代支付方式。在银行卡受限期间,可考虑使用合法的第三方支付平台等其他支付方式满足日常支付需求,但需注意遵守相关规定和平台规则。

三、帮信罪可以么

帮信罪即,是否能取保候审,需依据具体情形判断。

从法律规定来看,若犯罪嫌疑人可能被判处、或者独立适用附加刑;可能判处以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性;患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性;期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的,可申请取保候审。

对于帮信罪而言,若犯罪情节较轻,比如涉案金额较小、在犯罪中所起作用较小、有、立功等从轻情节,且综合考虑不存在再实施犯罪、干扰作证、毁灭证据等社会危险性,那么申请取保候审获得批准的可能性较大。反之,若犯罪情节严重,社会危险性大,则取保候审申请可能不被准许。最终能否取保候审,由办案机关依据法律规定和案件实际情况审查决定 。

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