一、洗钱诈骗是什么套路

洗钱诈骗通常有以下套路：

（一）账户操作类

1. 诈骗分子会先获取大量他人的银行账户，可能通过购买、欺骗等手段。然后利用这些账户进行资金的分散转入转出，让非法资金与正常资金混合，模糊资金来源，比如将诈骗得来的资金分散到多个账户，再从这些账户以看似正常的交易形式转往其他账户，使得追查资金流向变得困难。

2. 虚构交易洗钱，他们会编造虚假的商业交易，如虚假的进出口贸易，伪造合同、发票等文件，通过账户之间的资金往来，掩盖非法资金的流转。

（二）网络相关

1. 利用网络赌博平台，诱导受害者参与赌博，将诈骗资金混入赌博资金流中，通过赌客的充值、提现操作来清洗资金，并且可以在不同赌博账户之间进行资金划转。

2. 借助虚拟货币，由于虚拟货币交易的匿名性和便捷性，诈骗分子将非法资金用于购买虚拟货币，然后在不同的虚拟货币交易平台或钱包之间转移，最后再兑换回法定货币，以此来隐藏资金来源。

公众需要提高警惕，避免参与任何可疑的交易活动，以免被卷入洗钱诈骗犯罪中。

二、彩信诈骗真的会发出来吗

彩信诈骗是确实存在且会发出彩信实施诈骗的。

诈骗分子利用彩信可以包含图片、文字等多种信息的特点进行诈骗。一方面，他们可能会发送虚假的中奖信息，彩信里附上看似官方的领奖流程图片和文字说明，诱导受害者按照要求提供、缴纳手续费等。另一方面，会发送伪装成银行、电信运营商等的官方通知彩信，以账户异常、积分兑换等理由欺骗受害者点击彩信中的链接，这些链接往往会导向钓鱼网站，一旦受害者输入账号密码等信息，诈骗分子就可获取并盗取资金。所以在收到彩信时，尤其是来源不明、内容涉及金钱交易或个人敏感信息的彩信，一定要谨慎对待，不可轻易相信。

三、诈骗金额多少可以立刑事案

一般来说，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的，可以立为刑事案件。

不同地区可能根据当地的经济发展状况等因素，在这个标准上有所调整。比如，在一些经济发达地区，这个数额标准可能会相对高一些；而在经济欠发达地区，可能会相对低一点。

诈骗金额达到立案标准后，意味着可能面临刑事处罚。如果诈骗金额未达到这个标准，但存在多次诈骗、诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物等特殊情形的，也可能被立为刑事案件进行处理。这体现了法律在打击诈骗犯罪时，既要考虑金额因素，也要兼顾特殊情况以保护弱势群体等社会价值取向。

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