一段时间以来，我国非法集资犯罪持续高发。涉案金额持续上升。犯罪手段不断翻新、隐蔽、扑朔迷离，并迅速向互联网金融领域蔓延。打击非法集资犯罪形势十分严峻。

网友咨询：

非法集资“违法”的认定依据是什么？

北京恒都律师事务所陈苏平律师答：

非法集资“违法”的认定依据应以国家金融管理法律法规为依据。对于仅原则性规定的国家金融管理法律法规，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等主管部门根据法律规定的精神和规定制定的规章国家财务管理法律、法规可参照执行。规章或者国家财务管理法规、办法、实施细则等规范性文件应当认可。

北京恒都律师事务所陈苏平律师分析：

由于我国刑法起诉起点较低，非法集资案件一般属于刑事案件范畴，集资人必须承担刑事责任。事实上，我国刑法中并不存在“非法集资”罪。实践中，非法集资罪一般涉及刑法中的四种罪名，即擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法吸收公众存款罪、集资罪。欺诈罪。犯罪和非法经营犯罪。

现行规定在认定非法集资时一般考虑以下四个因素：

未经有关部门依法批准，如未经批准发行基金份额、未经批准公开或者非公开发行公司股票、公司债券、未经批准吸收公众资金等；

承诺在一定期限内向投资者偿还本息或返还投资。除货币外，回报还可能包括实物或其他形式，例如股权；

向社会不特定对象即社会公众筹集资金；

以合法形式掩盖非法集资的目的，如以产品销售的形式吸纳资金。

《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上有期徒刑；七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。