一、如何认定特殊转账罪名

在司法实践中，判断某项行为是否构成立案指控的洗钱罪，关键在于详细描述那些具体的洗钱操作流程和手段。具体来说，通常涵盖以下几个方面：

首先，提供真实姓名身份信息或没有真实身份信息的银行账户，便于进行各类交易的行为;其次，协助非法财产转变为现金、金融票据以及有价证券等经济形式的行为;第三，采取转账、通过其他结算方式等手段，帮助非法资金实现有效流动的行为;第四，协助将非法资金转移至境外的行为；

最后，采取各种其他特殊手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的真实来源和经济特征的行为。在审理洗钱罪案件过程中，必须强调主观上的故意为之。根据法律规定，以下几类特殊情况可以被视为被告人明知道此交易或行为属于犯罪所得及其收益，除非有明确证据能证实他事实上全然不知晓：第一，如果已知他人正在进行违法犯罪活动，却仍然协助对方完成利用该行为获取利益的工作内容;第二，在毫无合理原因且不遵循合法途径的背景下，主动协助他人完成涉嫌洗钱的交易活动;第三，在并未向对方提供任何合理理由的前提下，以明显低于市场平均水平的价格购买某些财务物品的行为;第四，在未经合理理由解释的情况下，主动协助他人完成需要洗钱的特定交易，同时从中学取高出正常市场价格很多倍的“手续费”;第五，在未向外界提供合理原因的情况下，帮助他人将巨额现金分散存放在众多银行账户之中，或者进行频繁的银行账户之间的资金划拨的行为;第六，在没有正当理由的条件下，主动协助亲人或其他亲近之人完成与他们的职业、财产状况严重不相符合的财务物品的转换或资金转移的行为;第七，除以上几种常见情况外，还有许多其他情况可以作为辨别行为人涉嫌故意参与洗钱罪的重要依据。

《》第一百九十一条

明知是、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下或者，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

二、怎么银行卡冻结还可以转账

若您身处的环境中银行卡遭遇冻结，依然可以将款项安全地储存进该账户内。实际上，存在如下三种普遍情况：首先是仅限制了资金流出的功能；其次，资金流入的功能并未受到任何干扰；

最后，此类银行卡依旧保持正常接收各种形式的汇款与转账。值得我们关注的是，部分银行卡的冻结状态可能为暂时性，当设定的期限过去后将会自动解冻，通常情况下，这一过程会在次日或24小时后完成；也有部分银行卡的冻结状态并非自动解除，在这种情况下，用户需携带本人有效明文件以及涉及的银行卡亲自前往相关银行的营业网点办理解锁手续。

三、转账发现受骗了怎么办

立即采取行动，毫无疑问地要及时报警：务必致电我驻当地的报警号码，例如我所在国中国的110，或者亲自前往距离您最近的警察局进行备案立案。请务必向警方详细描述所有相关事宜，诸如转账的具体时间、涉及的金额数目、对方的账户信息，以及可能存在的通讯记录及诈骗手法等等。同时，积极恳求警方尽快实施紧急止付操作，以防止资金进一步流失。

接下来，我们需要联系金融机构：若您是通过银行进行的转账，那么请立即与该银行取得联系，并将您所遭遇的情况如实告知他们，同时咨询有无途径可以撤销发生的交易或对账户进行冻结。

如果您是通过第三方支付平台（如支付宝、微信支付等）进行的转账，也应立即联系相应平台的客户服务部门，向其报告这起欺诈事件，并请求他们给予必要的协助。

在这个过程中，我们还需注意收集证据：请妥善保管所有与诈骗相关的通信记录，如短信、电子邮件、社交媒体对话等。

对于已经完成的转账记录和，及其他任何可能有助我们追踪骗子身份的信息，都应予以保留。

最后，我们需要着手提交正式投诉：请在支付平台或银行的官方网站上提交正式的诈骗投诉。如果可行的话，尽量利用这些平台提供的反欺诈流程，上传相关报警凭证，进而请求冻结已转入的款项。

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