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帮信罪能开新银行卡吗安全吗

合飞律师2个月前 (04-15)普法百科3

一、帮信罪能开新银行卡吗安全吗

帮信罪即,在这种情况下开新银行卡存在一定风险,通常不太安全。具体分析如下:

一方面,从银行监管角度看,银行在为客户开户时会进行严格的身份核查和风险评估。有帮信罪记录的人员,银行在审核时可能会对其开户申请持谨慎态度,因为这类人员曾参与过与相关活动,存在再次被用于非法目的的潜在风险。即使成功开户,银行也可能会对该账户进行更严格的监管。

另一方面,从法律风险角度看,如果新开银行卡后,该卡被不法分子利用从事违法犯罪活动,持卡人可能会面临法律责任。虽然持卡人可能并不知晓卡被用于非法用途,但由于其有帮信罪前科,司法机关在调查时可能会对其产生更多怀疑,增加其自证清白的难度。

总之,有帮信罪记录的人员开新银行卡存在诸多潜在风险,需谨慎考虑。

二、帮信罪银行卡冻结多久才能解封案件已经结束了

帮信罪案件结束后,银行卡冻结的解封时间需分情况来看:

一是公安机关主动冻结。若案件已审结,公安机关查明该银行卡与案件无关,一般会在三个工作日内通知银行解冻;若银行卡内资金等涉及违法犯罪所得或需作为证据等情况,在相关程序完成,如对资金性质认定清楚、完成追缴等必要流程后,会予以解冻,这个时间可能因具体案件复杂程度而有所不同,可能数月。

二是银行依据相关规定冻结。银行若依据自身风险防控等规定对涉帮信罪银行卡冻结,在确认账户无风险、客户提供必要证明材料等满足银行解冻条件后,银行会按流程解冻,一般也会在一定期限内完成,比如一周到数周不等。

总之,具体解封时间受多种因素影响,可向办案机关或银行了解详细情况。

三、帮信罪银行卡被冻结怎么解除

帮信罪银行卡被冻结后,解除冻结需视具体情况按不同方式处理:

一是案件侦查阶段。公安机关在侦查帮信案件时,为调查取证等需要会冻结涉案银行卡。若经查实,卡内资金与案件无关,在侦查结束或排除嫌疑后,公安机关会出具解冻通知书,银行接到通知后会解冻银行卡。应积极配合公安机关调查,如实供述相关情况,争取早日解除冻结。

二是司法判决后。若已被认定构成帮信罪,在服刑完毕且履行完相应法律责任后,可向或相关执行机关申请解冻。法院会根据案件执行情况,如是否缴纳完毕等,综合判断是否解冻。若满足解冻条件,会依法下达解冻裁定,银行据此解冻银行卡。

总之,解除银行卡冻结需遵循法定程序,当事人应积极履行法律责任,配合司法机关工作。

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