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违法发放贷款罪是刑事案件吗

合飞律师3周前 (04-15)普法百科1

一、违法发放贷款罪是刑事案件

违法发放贷款罪是刑事案件。

违法发放贷款罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。从来看,主体主要是银行或者其他金融机构及其工作人员,其行为违反了国家关于贷款发放的相关规定。

在客观方面,当违法发放贷款达到数额巨大的标准,或者因违法发放贷款的行为造成了重大损失,就构成此罪。例如,贷款数额巨大但无法收回,给金融机构带来严重经济损失等情况。

从刑罚后果而言,一旦构成违法发放贷款罪,根据规定,相关责任人员将面临刑事处罚。一般处五年以下或者,并处一万元以上十万元以下;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

所以,违法发放贷款罪属于刑事案件,会受到刑事法律的制裁。

二、违法发放贷款罪如何认定损失

刑法上有这么一条,叫“违规放贷罪”,意思就是那些银行或其他金融部门里的员工,他们弄错了法律和规章制度,给不该有的人放贷,结果导致了50万到100万元的经济损失,这种情况就可以被认为是造成了严重的损失;如果造成的损失超过了300万到500万元,那就可以说是造成了极其严重的损失。要判断这个行为到底算不算犯罪,我们可以从以下几个角度来看:首先,看他有没有违反国家的规定;其次,看看他放出去的贷款金额大不大;最后,看看他有没有造成严重的损失。

三、违法发放贷款罪立案判罪是怎样

违法发放贷款罪的立案及判罪情况如下:

立案标准:

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

1. 违法发放贷款,数额在一百万元以上的;

2. 违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

判罪情形:

1. 一般情形:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金。

2. 加重情形:数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

司法实践中,对于违法发放贷款罪的认定,会综合考虑贷款发放的具体情况、行为人的主观过错、造成的损失等多方面因素,以确保准确适用法律。

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