一、金融诈骗案如何认定

合法证实构成诈骗罪所需具备四项基本要件如下：首先，侵害的客体需明确是对公权力和私有权的公平性与公正性的严重损害；其次，犯罪行为在客观方面必须体现出欺诈手段的运用以及由此获取的巨额公共或私人财产；再次，犯罪主体可以为普通自然人，而非特定身份地位者；最后，主观动机需要被确认为有着直接且固定的蓄意企图，意图非法占有他人的公私财产权益。各类证据则应由公安部门依法进行调查，取得并留存。对于诈骗行为造成的公私财产损失，达到一定数额的将判处三年以下，同时适用刑罚制度，具体数额将根据实际情况决定；若是数额巨大或存在其他严重情节，为体现惩罚力度，将面临三年以上至十年以下有期徒刑，同样需要伴随罚金刑罚；若情节更为恶劣，则可能被判处十年以上有期徒刑甚至，同时还需承担罚金或的附加刑罚。

《中华人民共和国》第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、或者，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

二、逾期会被起诉

通常情况下，网络逾期并不足以被认定为欺诈行为。下面来详细解释其中原因。首先，网络借贷逾期所引发的问题主要是，并未直接触犯到刑事犯罪领域。因此，只要此类民事纠纷在性质上没有进一步升级至刑法所规定的范围之内，那么一概都不会涉及到牢狱之灾。但是，必须得注意，仅当网络借贷逾期行为引起了真正的法律诉讼，且在败诉之后仍试图抵制的执行命令时，才有可能因为这种恶劣行为而被法院判处“拒绝履行判决和裁定罪”。

其次，伪造行为也并非都是诈骗行为。只有在情节严重的情况下，才会被视为涉嫌欺诈。换句话说，只要是基于真实个人信息进行的合法活动，而非利用他人的明、银行卡及其密码、账户等全套信息实施的所谓“骗贷”行为，就很难被定性为欺诈。

最后说说关于以非法占有所图为动机的欺诈行为。简单来说，这种情况是必须在主观层面存在，即明知故犯，故意为之。因此，如果某人原本有意向借钱，但后来却意图赖账，那么这并不构成欺诈。然而，如果方想要以名起诉逾期还款的借款人，他们就必须证明借款人在主观上确实存在欺骗的心态。

三、金融诈骗套路深,如何守好钱袋子

基于将此视为非法占有之意图，运用欺诈手段进行非法筹款活动者，若涉案金额达到特定标准——即数额较大，将面临五年以下有期徒刑或拘役，同时处以二万元以上至二十万元以下罚金；若数额已达庞大级别——即数额巨大，该则须承担五年以上十年以下有期徒刑之责，并同时被判处五万元以上至五十万元以下罚金；而对于涉案金额达到极端程度——即数额特别巨大或具备其他特别严重情节者，他们可能会被判处于十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需缴纳五万元以上至五十万元以下罚金或是接受没收财产的处罚。

以上是关于金融诈骗案如何认定的相关回答，如您正遇到法律难题不知道怎么解决?或者实在找不到合适的律师，请点击咨询按钮，可以根据你的大概情况为匹配到最合适的本地专业律师。

法行时刻https://www.lawjida.cn