在职场中,无论是刚刚创业的中小企业主，还是初入社会的打工族，都会经常问到一个问题：“公司社保一年多少钱？”这个问题看似简单，实则背后涉及的因素非常复杂，不同地区、不同岗位、不同工资水平，甚至不同用工形式，都会影响最终的社保缴纳金额。

今天我们就来深入聊一聊：公司为员工缴纳社保一年到底要花多少钱？这些钱是怎么算出来的？有没有节省的空间？

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公司社保由谁交？怎么分？

我们先明确一个基本概念：公司社保是由单位和个人共同承担的缴费义务，也就是说，企业在发工资的同时，还需要代扣代缴员工的社保部分，并额外支付企业应承担的部分。

通常情况下,企业社保分为五个险种：

• 养老保险
• 医疗保险
• 失业保险
• 工伤保险
• 生育保险

工伤和生育保险仅由用人单位承担,其余三项由企业和员工共同分摊。

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缴费基数是关键！

社保缴纳金额=缴费基数×缴费比例

我们要想知道“公司社保一年多少钱”，必须了解两个要素：缴费基数和缴费比例。

缴费基数：以工资为准，但有上下限！

各地社保局每年会公布当地的社保缴费基数上下限。最低不能低于当地最低工资标准，最高不超过上年度社平工资的300%。

比如在北京,2024年最低缴费基数约为6500元，最高约为32000元，大多数企业会选择按照员工的实际工资来申报，但也有一些企业出于成本考虑，按最低基数缴纳，这属于违法行为。

缴费比例：各城市略有差异

以北京为例（仅供参考）：

项目	单位缴费比例	个人缴费比例
养老保险	16%	8%
医疗保险	9%	2%+3元大病统筹
失业保险	5%	5%
工伤保险	2%-1.9%
生育保险	8%

综合来看,单位总缴费比例大约在27%-30%之间，而员工则承担约10.5%左右。

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举个例子更清楚！

假设某公司在深圳,给员工按最低基数缴纳社保，2024年最低缴费基数为7000元。

那么公司每月需要缴纳的金额如下：

• 养老保险：7000 × 14% = 980元
• 医疗保险：7000 × 6.2% = 434元
• 失业保险：7000 × 0.5% = 35元
• 工伤保险：7000 × 0.16% = 11.2元
• 生育保险：7000 × 0.45% = 31.5元

合计每月单位支出：约1491.7元

那么一年就是：7 × 12 ≈ 17,900元

这就是说,如果公司按最低基数为一名员工缴纳社保，一年大概要支出1.8万元左右，如果是高基数或者一线城市，这个数字可能会翻倍甚至更多。

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企业为何容易“踩坑”？

很多初创公司或个体工商户为了节省成本,选择不缴纳社保或按最低基数缴纳，这种做法存在巨大风险。

根据《社会保险法》相关规定，未依法为员工缴纳社保的，不仅要补缴差额部分，还可能面临罚款，情节严重的甚至会影响企业的信用评级，限制参与政府采购、招投标等经营活动。

一旦员工离职后举报,企业将面临追溯期内的巨额补缴压力，得不偿失。

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给企业的几点建议参考：

1. 合规是底线，尽量避免按最低基数操作；
2. 关注所在地社保局每年公布的缴费基数上下限变化；
3. 合理规划用工结构，比如使用灵活用工模式降低固定成本；
4. 对高管或核心员工可适当提高社保基数，增强保障与归属感；
5. 定期自查社保缴纳情况，避免因疏忽导致法律风险。

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相关法律法规摘录：

《中华人民共和国社会保险法》第十条：职工应当参加基本养老保险，由用人单位和职工共同缴纳。

第二十三条：职工应当参加职工基本医疗保险，由用人单位和职工按照国家规定共同缴纳。

第六十二条：用人单位未按规定申报应当缴纳的社会保险费数额的，按照该单位上月缴费额的百分之一百一十确定应当缴纳数额；没有上月缴费记录的，可以暂按该单位的经营状况、职工人数等有关情况确定应缴数额。

第八十六条：用人单位未按时足额缴纳社会保险费的，由社会保险费征收机构责令限期缴纳或者补足，并自欠缴之日起，按日加收万分之五的滞纳金；逾期仍不缴纳的，处欠缴数额一倍以上三倍以下的罚款。

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“公司社保一年多少钱”并不是一个简单的数字问题，它涉及到企业管理、用工成本、合规经营等多个层面。只有真正理解了社保的构成机制，才能做到既保障员工权益，又控制企业成本。

对于员工来说,社保是你未来养老、医疗的重要保障；对于企业来说，社保则是责任与信任的体现。合法合规地缴纳社保，不仅是为了规避风险，更是建立长期稳定雇佣关系的基础。

无论你是创业者、HR，还是普通上班族，都应该认真对待这个问题——因为这不仅是钱的事儿，更是未来的安全感。

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公司社保一年多少钱？老板和员工都该知道的真相！，本文为合飞律师原创，未经授权禁止转载，个案情况不同，建议咨询专业律师制定方案。